各保险公司及有关单位：

2026年3月，国家金融监督管理总局人身保险监管司发布《关于进一步加强银行代理渠道费用管理有关事项的通知》（金寿险函〔2026〕65号），将银保渠道费用管理从“额度管控”升级为“全口径、全链条、全要素”的系统性监管工程。65号文要求四项费用（佣金、银保专员薪酬激励、培训及客户服务费、分摊的固定费用）全部入表备案，实施切块报备、高管实名负责、穿透式验证等机制。配套《银行代理渠道费用管理有关事项问答（一）》《人身保险产品费用分摊指引（2025）》及山东银保自律方案（鲁保协〔2026〕27号）相继落地，2026年增值税法同步施行，监管与税务双重约束全面收紧。

2026年上半年，96家保险公司被处罚款1.81亿元，15张“百万级”罚单，10人被终身禁业。违规事由高度集中于违反“报行合一”、虚列费用、财务数据不真实等。监管“双罚制”全面落地，机构与责任人同步追责已成常态。

本课程基于65号文及配套文件的最新监管要求，结合大量真实处罚案例，系统讲授政策理解、费用备案实操、违规识别、检查应对与体系构建的完整能力链。诚邀各保险公司及有关企业相关人员积极参加,现将具体事宜通知如下：

一、时间地点       

2026年8月19-22日       （19日全天报到）       贵 阳

二、参会对象

保险公司总经理、总精算师、财务负责人、分管银保渠道高管、分支机构主要负责人；合规、财务、精算、银保渠道管理部门负责人及业务骨干

三、课程收益

1、理解65号文“全口径备案、切块管理、高管实名、穿透验证”四大监管升级及其制度逻辑

2、掌握四项费用（佣金、薪酬、培训及客户服务费、分摊固定费用）的备案要求与列支标准

3、识别全口径遗漏、切块突破、高管失职三类违规及隐蔽性变形手段

4、掌握费用分摊指引（2025）的“三分法”判定路径与五种标准化分摊方法

5、理解2026年增值税法对保险产品的税务影响及价税分离核算要求

6、掌握山东银保自律方案“双轨映射”与月度监测公式的实操方法

7、构建高管履职证据包，掌握“实质审查”的留痕标准与免责自证路径

8、掌握监管现场检查的全流程应对策略与问题沟通方法

9、建立基于COSO框架的报行合一内控体系与季度自查机制

四、讲课专家

邀请税务监管部门、四大会计师事务所专家等师资授课。

五、课程大纲（略）

六、费用标准