各保险公司及有关单位：

“报行合一”是近年来保险监管领域最具影响力的政策之一。自2023年原银保监会（现国家金融监督管理总局）在人身险领域率先启动“报行合一”专项治理以来，监管要求逐步向财产险、中介渠道全面覆盖。政策的本质是要求保险公司严格执行经监管部门审批或备案的产品条款和费率，杜绝“报备一套、执行一套”的市场乱象，从根源上治理费用恶性竞争、产品定价失当、销售误导等行业顽疾。

2026年，随着《保险销售行为管理办法》的深入实施和监管数据化能力的全面提升，“报行合一”的监管力度持续加大——监管通过“金事通”等系统实现费用数据的实时监控，对违规行为的查处从“运动式检查”转向“常态化穿透式监管”。多家保险公司因“报行不合一”被处以高额罚款、暂停业务、撤职高管等严厉处罚。面对日益严峻的监管形势，如何吃透政策精髓？如何构建有效的合规管理体系？如何在监管检查中从容应对？本课程采用工作坊教学实训模式，通过大量真实案例和模拟监管检查、现场合规诊断、整改方案推演等实战环节，帮助学员在实战中掌握政策要点、优化合规管理、提升检查应对能力。诚邀各保险企业相关人员参加,现将具体事宜通知如下：

一、时间地点       

2026年4月20-23日       （20日全天报到）     济 南

二、参会对象

保险公司总公司及分公司：合规部、精算部、产品部、财务部、渠道管理部、运营部、审计部负责人及业务骨干；保险中介机构：合规负责人、业务负责人；地方金融监管机构、行业协会相关工作人员；保险行业咨询机构、法律服务机构从业人员；保险公司的董事会秘书、总精算师、合规负责人等高级管理人员。

三、课程收益

1.透彻理解政策本质：全面掌握“报行合一”政策的出台背景、核心要义及监管逻辑，理解“费用真实性”“精算假设一致性”“条款费率执行刚性”等关键概念。

2.精准把握监管红线：系统梳理“报行不合一”的主要表现形式（虚列费用、套取费用、账外支付、条款偷换等）及对应处罚标准。

3.提升合规管理能力：掌握产品设计、费用管控、渠道管理、财务核算等环节的合规要点，构建“事前预防、事中控制、事后纠偏”的全流程合规体系。

4.强化检查应对技能：通过模拟监管检查实战，掌握检查流程、资料准备、现场沟通、问题解释、整改落实的应对技巧。

5.产出实战成果：工作坊产出《迎检资料清单》《合规自查表》《整改方案模板》等可直接应用的实操工具。

四、讲课专家

邀请金融监管部门、四大会计师事务所等师资授课。

五、课程大纲

第一讲：政策全景与监管逻辑——从“报行合一”到“穿透式监管”

第二讲：核心监管红线与违规识别——费用、渠道、条款的合规边界

第三讲：监管检查实战演练——模拟迎检全流程

第四讲：合规体系构建与整改落地——从检查应对到长效机制

六、费用标准

培训费4980元/人；（培训费、资料费、场地费、现场咨询费及茶点费等）；食宿统一安排，费用自理；

七、联系方式

电   话：010-69292077

联系人：郭老师  13436909265同微信